某银行合规文化建设存在的问题分析与对策建议

近年来，监管机构对银行业“强监管、严监管”态势持续加强，作为地方中小金融机构的农信社，由于专业化管理水平不足，违规问题时有发生，案件防控形势仍然严峻。

一、当前合规文化建设存在的问题

——合规经营意识欠缺。在银行业“抢市场、争份额”日益激烈的竞争中，“重营销轻管理、重速度轻质量”的现象凸显，以完成目标任务为由，“打擦边球”“踩边界”的情况屡有发生，干部员工合规经营意识有待提高。

——科学的合规管理机制还需完善。农信社作为独立法人具有一定地方特色，需要在省联社的制度框架下，制定适合自身实际的规章制度。在制度建立、风险管控、问责监督、考核激励等方面职能部门之间尚未形成有效联动，需要合理的机制来推动。

——合规管理手段不多。目前除了稽核审计系统能通过数据模型分析甄选出潜在风险点外，业务部门作为“第二道防线”，在对各自条线的业务检查监督的手段单一，大多时候是出现了问题再倒查操作流程，很难在违规行为发生过程中及时发现风险。

二、党建引领合规文化建设的实践

——突出党建引领。xx农商银行一以贯之抓实党建工作，积极推进合规文化建设，充分发挥党员先锋模范作用，坚持“党建引领、价值创造、创新发展、合规保障”，将经营发展和风险防控“两手抓”“两手硬”。同时配强配齐合规专员，明确责任，有效发挥内控合规垂直管理“纵向到底”关键支点作用，持续提升全行的凝聚力、战斗力，真正实现党建与合规发展的深度融合。

——将党建引领与合规建设相互融合。xx农商银行充分发挥基层党组织在合规经营和稳健发展中的战斗堡垒作用，要求支部书记讲党课要将业务工作、合规管理内容一并纳入，着力以身边事教育身边人，引导员工知敬畏、存戒惧、守底线。

——将合规教育融入党组织生活。xx农商银行党支部利用“三会一课”等集体活动，以合规承诺、集中学习、交流研讨的方式，组织党员群众学习讨论，倡导党员谈心谈话多谈谈合规想法，民主评议党员相互指出违规现象。借力党员联系群众，向群众征集合理化建议活动，帮助发现风险隐患和薄弱环节、自身工作岗位中存在的风险点；将合规主题延伸到主题党日活动，推动合规理念深入人心，有效形成党员主动学规、自觉守规、带头合规的良好氛围。

——充分发挥党员先锋引领作用。xx农商银行党委班子成员带领全行中层党员干部开展合规宣誓，要求机关业务部门分片区有针对性地开展业务培训，规范业务操作，督促和引导党员干部做到“认识上先深一步，行动上先行一步”，切实担当起合规文化建设的排头兵，发挥先锋模范作用，增强各项业务持续稳健续航力。

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